L’infrastructure financière décentralisée, ou DeFi, est un nouveau service financier qui utilise des contrats intelligents et des crypto-monnaies pour faciliter les transactions et éliminer les intermédiaires. Cette technologie permet aux utilisateurs de recevoir des prêts et de percevoir des intérêts instantanément, d’effectuer des transactions de pair à pair sans l’aide d’un courtier, et même d’acheter et de vendre des produits dérivés.
Organisations autonomes décentralisées
Les organisations autonomes décentralisées (DAO) sont un nouveau type de projet blockchain qui permet aux applications de devenir décentralisées. La première DAO, appelée DAO, a été conçue comme un fonds de capital-risque automatisé. Elle a levé environ 150 millions de dollars d’Ether en émettant des jetons à ses propriétaires. L’idée des DAOs gagne en popularité dans la communauté des crypto-monnaies.
Une DAO est une organisation qui n’a pas de dirigeant central et qui est gérée par des contrats intelligents sur une blockchain. Ses membres achètent des jetons et disposent de droits de vote qu’ils peuvent utiliser pour influencer l’organisation. Souvent, ces membres viennent du monde entier et communiquent via des canaux Discord.
Fonds d’investissement décentralisés
Les fonds d’investissement décentralisés sont des véhicules d’investissement qui permettent aux investisseurs de voter pour ce qu’ils pensent être le mieux pour le fonds. Le principe sous-jacent est d’inciter de nombreuses personnes à investir dans le fonds, ce qui le rend plus efficace. Toutefois, trois aspects essentiels doivent être pris en compte avant d’adhérer à un tel fonds. Ces trois éléments sont les suivants :
Premièrement, les fonds Dex seront entièrement contrôlables, ce qui permettra aux investisseurs de savoir exactement dans quoi ils investissent. Ils utiliseront également une sélection multi-stratégie automatisée. C’est pourquoi on les qualifie souvent de « Burning Man » de la finance.
DeFi – Échanges entre pairs
Bien que les échanges peer-to-peer de DeFi aient un retour sur investissement élevé, ils s’accompagnent de risques accrus. Le site
La nature décentralisée de DeFi
signifie qu’il est vulnérable aux problèmes de surveillance réglementaire et d’intégrité du marché. Néanmoins, le développement précoce de ces technologies peut donner lieu à des innovations pratiques dans un contexte plus large. Par exemple, l’évolutivité de la blockchain et la tokenisation à grande échelle des actifs traditionnels peuvent améliorer la confiance. En outre, les garanties réglementaires peuvent contribuer à réduire au minimum le risque de fraude et d’abus.
Les plateformes DeFi basées sur des contrats intelligents permettent aux utilisateurs de gagner un revenu passif grâce à plusieurs mécanismes. Il s’agit notamment d’un pourcentage des frais de transaction ou de jetons de gouvernance, qui donnent aux détenteurs un droit de vote dans le système. Un autre moyen populaire de gagner de l’argent grâce à l’écosystème DeFi est l’échange de jetons. Cela se fait par l’intermédiaire d’un échange décentralisé innovant basé sur des contrats et d’un teneur de marché.
DeFi – Blockchains publiques
L’écosystème DeFi est connu pour son ouverture et sa composabilité, permettant aux contrats intelligents et aux applications blockchain décentralisées d’interagir. Cependant, ces interactions introduisent des dépendances et des vulnérabilités importantes, et tout problème lié à l’un de ces systèmes peut avoir des répercussions importantes sur l’ensemble de l’écosystème. Par exemple, des problèmes avec le stablecoin Dai, un actif clé de DeFi, pourraient entraîner de graves chocs de prix dans l’ensemble de l’écosystème.
Pour éviter cela, DeFi s’appuie sur une infrastructure à plusieurs niveaux. Cela lui permet d’être hautement comparable et ouvert, mais ne permet aucune centralisation dans la couche de règlement. Un système centralisé rendrait DeFi inefficace.
Ethereum
La plateforme DeFi est construite sur Ethereum. Elle permet aux utilisateurs de créer diverses applications sur la plate-forme. Ces applications sont composées de contrats intelligents, qui sont composés de code qui leur permet de communiquer entre eux. Ethereum est également un grand livre partagé qui stocke toutes les transactions et les données de propriété. Cela permet aux utilisateurs d’atteindre l’indépendance financière et le contrôle total de leurs actifs.
L’écosystème DeFi comprend de nombreuses applications qui permettent aux utilisateurs d’exécuter diverses fonctions financières sans l’intervention d’un tiers. Cela rend les transactions transparentes et bénéfiques pour toutes les parties. Il permet également aux utilisateurs d’accéder à des solutions financières qui ne sont pas disponibles auprès des banques traditionnelles. Cependant, si le
L’écosystème DeFi
a le potentiel pour être la prochaine grande chose dans les services financiers, il est beaucoup plus complexe que les offres traditionnelles.
